APP
iToken系统介绍
2020-09-21 68039 0


From YIP6:https://yips.yfii.finance/YIPS/yip-6

1.什么是iToken?

iToken是YFII 核心业务机枪池(Vault)的权益Token。iToken承载了YFII的核心业务价值,将投资者存入YFII Vault的普通Token转化为生息iToken,并通过机枪池的自动优化收益策略,持续提升iToken的价值。同时iToken符合ERC20标准,可用于与其他DeFi产品进行乐高式组合,生成更为复杂的DeFi衍生品。

2.为什么要开发iToken?对YFII有哪些好处?

iToken对应于Yearn系统的yToken,是YFII开展后续业务的基础Token。与yToken的差异在于,iToken的收益策略不限于基本借贷,还会延伸至Yield Farming以及未来更广泛的DeFi业务领域。同时iToken在功能上进行了优化,对闪电贷以及巨鲸稀释池内权益等方面做了防范,让投资者的利益得到充分保障。

3.iToken的机制是怎样的?

机枪池(Vault)内每个币种均对应于一个专属iToken,如USDT机枪池产生的权益iToken为iUSDT,代表了用户对机枪池内USDT资产的权益份额。因为机枪池会持续产生收益,iUSDT价格相对于USDT的汇率也会持续提升。

4.具体产品设计上有哪些特性?

iToken会收取0.2%的提现费,用于防止巨鲸注资稀释其他用户权益

用户资金进入机枪池后,会自动配置该币种下最优挖矿策略,在保证本金安全前提下进行最高收益挖矿。其利润的90%将通过DEX路由自动兑换为本币,从而增加iToken持币者权益。其余的10%利润根据YIP-5的决议进行分配:

  • Harvest收割奖励 1%,用于补贴收割gas费用,同时降低目标矿币转化为本币与YFII时产生的滑点
  • 策略开发者奖励 1%,用于激励合约开发者为机枪池提供策略。此部分资金提供方原为保险基金,保险业务尚未开展,而开发者激励比较紧急
  • 开发者基金 3%,用于YFII 项目可持续发展。包括开发者合约部署、服务器申请等费用报销。以及为运营活动、前端开发、数据工具开发等提供Grant
  • 循环挖矿 5% ,用于激励Vault入金、激励新项目支持YFII挖矿、激励iToken的DEX流动性等

5.简单介绍一些iToken的应用?

  • iToken将用户的机枪池权益从单一的充值与提现中解放出来,转化为一种可流通的资产。类似于Uniswap的LPT或者Balancer的BPT,可以在支持这些iToken的项目中使用。比如可以抵押iUSDT进入YFII的循环矿池,来获得额外的YFII奖励。
  • 对应于Yearn在Curve.fi所建立的yPool以及对应的PoolToken也就是yCRV,iToken也将会基于合作的稳定币互换平台建立自己的多稳定币池Token,也就是iCRV,并用于后续的项目如CRV挖矿中。这样可以同时获得YFII机枪池生息收益、稳定币互换平台手续费以及目标项目挖矿收益共三重收益。
  • 因为iToken的内在价值始终大于等于Token本币价值,或出现抵押iToken借出Token本币的借贷业务,来提升借贷杠杆率,并且不存在爆仓方面风险

6.交易所如何使用iToken?

  • 首先,交易所可以为用户提供DeFi市场的高收益理财策略,通过向YFII Vault注资而获得相应币种的iToken,iToken可以直接根据用户提供的流动性进行分发,也可集中托管。
  • 为了减少iToken提现时产生的额外费用,交易所可建立iToken/Token的币币交易对,转由二级市场完成iToken的价值贴现

7.用户如何使用iToken?

  • 存入本币Token进入机枪池,获得iToken,抵押iToken进入循环矿池获得YFII 额外收益
  • 在与YFII合作的稳定币互换平台生成iCRV类PoolToken,并参与支持iCRV挖矿的项目

8.iToken未来有哪些计划?

  • 与更多的DeFi项目进行合作,合成具有更高收益的DeFi衍生品
  • 对iToken所在机枪池策略进行投保,使iToken汇率始终保持在对本币不亏损状态
  • 因同一币种的单一策略资金容量有限,资金进入过多会导致收益率稀释。社区未来将开发多策略机枪池,同一币种自动配置资金进入该币种旗下多个策略,实现整体收益的最大化

内容来源:YFII

版权声明:本文仅为传播消息之用,不代表币源社区立场,文章不构成投资建议。如需转载,请务必注明文章原作者以及来源,部分图片来源于网络,我们尊重版权,如有疑问敬请联系,我们将核实并删除。

我要评论
字数上限500
评论(0)