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Matrixport双币理财玩法简介和适合人群
2019-11-08 20989 0

近期比特大陆宫斗戏挣足了眼球,吴忌寒成功上位。与此同时吴忌寒新公司Matrixport推出的双币理财也成为了币圈讨论的焦点,但貌似还有很多小伙伴们对这种双币理财不是很懂,私下询问的比较多。下面我把大家对双币理财比较关心的几个问题用通俗易懂不太专业的语言介绍一下。

双币理财的玩法

举例说明:小白在11月16日用1 比特币买入挂钩价为1.1万美元,收益为5%,年化收益为51.4%,到期日12月16日的双币理财产品。12月16日到期时,如果比特币的价格高于1.1万美元,小白将得到1.05个比特币,如果结算价大于等于1.1万美元,小白将得到1.155万美元的稳定币。说白了,这就是一种短期的理财产品,不管价格涨跌,用户都可以获得固定收益。最终结算价是取的是6个头部交易所BTC/USD交易对平均值。

双币理财适合哪些人群?

1)不会炒币的新手

大多数散户、新手在市场中只想获得更多收益,且不介意币种,没有那么多信仰讲究。但在过程中更多是不当的投机导致亏欠,相比较而言,选择双币理财可以在一段时间内获得较为稳定的收益。

2)非炒币时机

炒币老油条们最恨哪种行情?不是暴涨暴跌也不是长久阴跌而是横盘。当市场处于长期横盘阶段,此时购买期限合适的双币理财产品,到期日结算时,由于产品中包含的挂钩价格与结算价上下浮动较少,无论结算支付BTC或者USDC都将获得不错的收益。

而对于那些只盼望币价上天,横盘阶段无法通过炒币获得更多收益的新手来讲,双币理财会是更优选择。

3)经验丰富的投资者

投资经验丰富的投资者,对自己的行情判断有信心。如果接下来一段时间里,行情将处于低迷震荡,甚至有下跌趋势,但自己仍无法大概率预计底部在哪儿的时候,双币理财就是一个绝佳的套币机会。下跌行情中结算时挂钩价低于市场价格收获更多币。

4)保守型投资者

有一些投资者投资比较保守,不祈求利息翻倍,只是把在数字货币市场上的投资当做是一种理财产品,希望保值、增值。目前市场上的理财方式主要有活期类的余币宝、定期类的持币生息。双币理财灵活透明,收益率远高于这些理财方式的平均水平。不过,一些资金盘理财产品除外,比如跑路的Plustoken、MGC token钱包等。

5)长线投资者

长线投资者不在乎短期的涨跌,买了币会一直HODL下去,直到比特币到了一定的价位才会出手。双币理财实际上是比较适合这些投资者的,这些投资者可以选择一些挂钩价格比较高的双币理财产品,短期内比特币的价格是很难达到这个高度。投资者可有利用这种方式不断的增加自己的持币量,正所谓熊市赚币牛市赚钱,即使是牛市到来,用户也可以获得不错的稳定币收益。

6)组合投资者

俗话说不要把鸡蛋放在一个篮子里,组合投资者喜欢多种投资方式,不仅会选择激进的期货合约投资方式,还会将一部分资产拿出来选择长线囤币、数字货币理财等投资方式。而双币理财这种不管比特币价格涨跌都可以保证用户以某种方式收益的理财方式是组合投资者的一种不错选择。

双币理财的风险

需要注意的是,双币理财这不是一种同时以比特币和稳定币计价都可以获益的理财产品,最大风险是结算的币种。一般情况下(假设用户购买的产品挂钩价高于购买时比特币现货价格),币价大涨会赚稳定币,币价大跌会赚比特币,币价波动不大则稳定币本位和比特币本位都赚钱。如果用户是币本位,赚稳定币亏比特币,他的感知是亏损的;同理,如果用户是法币本位,赚比特币亏稳定币的感知会是亏损的。所以这是一个浮动收益非保本型产品。

双币理财不是期货合约产品

看到这里还在迷糊搞不清的人,我们一起来学习一下期权、期货是什么。

期权:是指一种合约,该合约赋予持有人在某一特定日期或该日之前的任何时间以固定价格购进或售出一种资产的权利。

期货:期货主要不是货(商品),而是以某种大众产品如棉花等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此,这个标的物可以是某种商品(例如黄金、原油、农产品),也可以是金融工具。

双币理财背后是期权组合,风险完全对冲,平台展示收益率即为最终收益率。等于给自己买了双保险,左手从容右手财富。

双币理财来源于传统金融

传统金融行业最基本的双币理财投资是怎么运作的呢?

用户于交易日确认一笔双币投资交易。

银行观察确定日确定时间的汇率(即结算汇率):如果投资货币兑挂钩货币贬值或轻微升值,且未突破协定汇率,则到期时本金和票息将以投资货币支付;

如果投资货币兑挂钩货币升值,且突破了协定汇率,则到期时本金和票息将按协定汇率兑换成挂钩货币后以挂钩货币支付。

该理财灵活性较高但不保本具有汇率风险、市场风险、通胀风险等。

双币理财保证用户收益的内在逻辑

BTC-USD波动率很高,它的期权价格较贵,双币理财帮助用户通过卖出期权的方式获取较高的收益率。

Matrixport产品里展示的年化收益率是双币本位。如果到期日结算币价高于挂钩价格,那么就是USD本位收益;反之,就是BTC本位收益。

假设客户购买的产品挂钩价格大于当时的现货价格,那么可以更简单的描述为:币涨则美元本位赚钱,币跌则币本位赚钱。如果币价不怎么动,则币本位和美元本位都可能赚钱。

双币理财的风控

首先,Matrixport双币种产品业务是平台模式,平台会赚取服务费,该业务并不会受到市场波动的影响。

其次,平台有很多内部风控措施,来监测双币种产品的收益率: 当市场波动时,这些措施确保给用户提供的收益率和产品背后的对冲是实时有效的。

最后,平台有比较完备的预警措施:一旦出现异常情况,平台业务人员会第一时间收到通知,及时定位解决。

总结和建议

吴忌寒新公司Matrixport推出的双币理财产品整体上来说是一种比较具有创新的金融衍生品,在币圈也是属于比较受欢迎的类型,但是这款产品也是存在不足之处,用户一旦购买不能提前赎回,也不能进行转让和撤回。所以,用户在购买这款双币理财产品时必须把这些问题考虑到。当然,如果Matrixport公司的朋友能看到这条,也希望贵公司能出一些能提前赎回、转让的类似产品,满足不同用户的需求。

内容来源:区块链那点事

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