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说说币圈银行卡被冻结,如何防范和规避风险
2019-10-09 13292 0

最近一份关于冻卡到最后人都被带走的聊天记录在币圈社群广泛流传,暂不知真假,这里就转一下最惨的部分,不全部截图了:

每次一出现点这种关于冻结银行卡的传闻就搞得币圈人心惶惶,特别是行情不好的时候,没赚到啥钱也就算了,撤退还要冒这种账户“归零”的风险,作为币民真的太南了。

我看有人说群聊里这个“受害者”本身有问题,才导致这样的情况发生,但也有人说是假的,哎,真真假假的,但像火币或OK,还不能说什么不规范,很大的可能就是这个量太大了,1万笔交易里有100笔有问题,概率也只有1%,而这100笔通过网络、媒体传播放大,就会显得很夸张,弄的人心惶惶。

不过,虽说如此,数字货币交易中这个“提现”问题也确实是我们每个人都需要引起重视的地方,甚至可以说要比怎样做交易策略还更需要谨慎,因为哪怕概率只有1%,一旦发生,这笔资金长期动不了,特别在现在这种长期趋势是更适于买而不是卖的时候,是很难受的。

那么该怎么做呢?特别是对于新手朋友们,如果真遇到冻结情况:

沉着,冷静,不要慌,现在都是可以联系平台方帮忙处理。

一般发生问题都是对方账户的资金有问题,综合网络信息来看,好的情况是3天就会解冻,运气差一点,碰上司法冻结等几个月半年的都是有的,普通投资者的正常交易并不违反法律,尽快和当地相关部门联系,说明并提供相关的交易记录,问题都不大,像这次网传群聊这种事情,如果是真的,他本人也真是无辜的,那真是小概率中的小概率了。

之前我们转过一则科普,这里再转一遍:

实例科普 | 火币OTC银行卡被冻结了怎么办

那对于还没遇到过冻结问题的朋友平时该如何预防或是规避风险呢?

除了网上经常讲的像是多备几张卡,不要用工资卡之类重要的账户做交易,收账后及时转出,尽量找成交多或者最好找熟悉的商家交易之外,我再补充两点:

1. 尽量减少转出频率

买入的话目前看几乎没啥问题,减少卖出的频率,也就降低了遇到风险的概率,对于投资者来说,目前这个阶段自然是很少考虑卖出的,不用多说,对交易者来说呢,稳定币是很好的工具,并不需要每次都一定要转换回rmb。

而不管是做交易还是长期持有,我是建议做到一点就是把在币圈的资金账户和生活账户划分开,收入的百分之多少投入到币子中,其他的生活费就是生活所用,不到万不得已不动用币子里的资金,不要因为看到一次大跌觉得是抄底时机就一股脑都梭哈进来,或者家里一有点什么事又得从币账户里提钱。

这样一方面能降低遇到冻结的几率,另一方面也是养成好的投资习惯,之前我们说过在投资中真正赚钱的人,都有一种心态:舍得,有舍才有得,这里不仅是当FOMO情绪浓重时,学会将筹码让给新人的谦让精神,更是对于投入的这些钱,要看轻,能放下,按某过气网红的话就是投资这部分是你能判“无期徒刑”的钱,有“归零也不在怕”的心态最终才能真有所得。再说句可能有点像奶的话,90%以上的投资者现在都远还没到纠结这个OTC问题的时候呢。

2. 找靠谱一点的渠道

今天正好币安开了OTC交易,目前暂时只有安卓手机端,且只有BTC/ETH/USDT交易:


总算打通了这个渠道,看他们这个界面,好像是不能选择商家的,还不太清楚这个背后是有固定的OTC商家还是随机分配,怎样保证不出冻结问题,暂还不清,只能先观察一段时间看看了。

不过他们这开的时机,emmm,正值大家在讨论冻结问题,还有最近趁比特情况还好,币安上面的好几个山寨也几乎翻了倍,是不是有点巧,似乎听到一姐在喊:韭菜们,快来玩啊!哈哈。

说回到渠道,对于散户,量不是很大,也不是经常变现的,我到觉得也可以考虑下钱包中的一些半中心化otc服务,目前做的大一点的像币信(中心化钱包)、比特派,还有如果是EOS用户的话,钱包dapp里有个币买卖(这些是个人体验觉得还可以的,非广告)。

钱包相对小众一点,而且像币信/比特派认证也很严格,手续费交易费也高一点,相对会好一点,另外像比特派和币买卖交易转币,是钱包对钱包,即时的,挂单走的是火币的入口,不用担心流动性,也不需要去信任平台,商家是固定的团队,服务时间只到凌晨,所以是半中心化的。

因为我自己经常用eos上的钱包,这一块使用过觉得还挺方便的,所以提一下吧,给需要的朋友,不过钱包otc,还有发展空间,比如现在能直接交易的币种还不够多,还不是特别方便。

结语

如果您有被冻的经历或者有什么比较好的防范措施、渠道之类的,也欢迎留言~

温馨提示:以上内容仅供参考,请勿直接作为投资依据,数字货币市场风险较大,还请谨慎参与!

本文作者:佩佩 风火轮社区

内容来源:风火轮社区

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