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美国再发批文 :首个数字货币托管服务获批 ,为华尔街入市打开安全门
2018-09-16 8323 0

继美国监管局批准稳定币Gemini Dollar和Paxos Stadndar后,近日又批准区块链技术服务公司BitGo开展加密资产托管服务,其业务面向机构客户。

BitGo首席合规官兼法务官Shahla Ali透露,该公司在2018年花了大量的精力来试图成立一个受监管的托管实体,BitGo Trust获得南达科他州银行部门的批准,这意味着它即将可以在美国监管下为机构客户提供加密资产保管解决方案。

应该说,有美国政府信用强背书下的数字资产托管服务,为华尔街打开了一扇安全投资之门。比特币亿万富翁Mike Novogratz此前就曾指出,托管业务带来的机构资金,或将能让比特币重现昔日的辉煌,不出一年,数字货币资本市场估值将达到8千亿。


1 巨头布局数字货币托管业务

目前的传统资产管理行业正面临全新洗牌和巨大监管压力的挑战,大家都在寻找出路。近年来,随着区块链资产的迅速扩大,这为专业资金提供了一个非常有吸引力和广泛适用的多元化战略,为了不错过区块链未来发展的历史机遇,大资金配置数字资产意愿都很强。

此外,根据美国证监会规定,客户资产价值超过15万美元的机构投资者,必须将所持资产在“合格托管人”处存放。这些合格托管人包括银行、储蓄机构、注册经纪交易商、期货佣金商和外国金融机构等。

不过,由于加密货币监管的不确定性,以及数字货币存在私钥泄露风险,使得投资者们望币兴叹。

为满足这部分投资者的实际或预期的需求,传统机构和交易所提供托管业务便是大势所趋了。

美国本土外,数字货币托管业务并不是什么新鲜事。

2017年11月,韩国最大的金融机构新韩银行宣布开展托管业务,主要面向机构投资者。

今年3月,Grayscale Investment宣布推出了四种BCH、ETH、LTC、XRP等新投资产品。

5月,日本野村控股与数字货币公司Ledger和Global Advisors,联合创办了一家名为Komainu的托管财团,该公司正在邀请对冲基金、家族办公室和一家投资管理公司进行内部测试。

对于美国本土来说,多家华尔街巨头也在探索开发数字托管服务,包括纽约梅隆银行,摩根大通公司和高盛集团等。

7月初,加密交易所和钱包提供商Coinbase宣布,将推出面向机构投资者的数字资产托管解决方案。他们的托管服务将通过符合SEC要求的独立经纪自营商、电子交易清算进行担保。

8月初,有媒体披露 ,高盛正在考虑一个为加密基金提供托管服务的计划。此举被解读为为更多投资者投资该资产类别铺平道路。

2 为何 BitGo 托管受到如此关注?

首先这是美国本土第一个拿到国家监管部门的合规牌照。

区块链资产投资最大的风险是政策监管。监管的不确定性有时对数字货币业务的影响是致命的。

去年94政策公布后,迫于监管政策,当时发展势头良好的云币不得不做出关闭云币交易的决定。

而为了东山再起,随后李笑来微博称:云币关闭交易,还将持续提交资产托管服务。

一年后的情况是怎么样的?

今年 7月16日,云币网发出公告要求所有用户于2018年8月31日将全部资产提现出云币网,云币网永久关闭网站,包括其中的“托管业务”功能。


云币的案例表明:把数字货币托管在没有监管认可的平台,对于投资者来说风险巨大。

而拿到了全球金融监管最强势的美国监管部门的正式批文,这意味着Bitgo将定期接受美国监管部门严格的了解客户(KYC)和反洗钱(AML)审核 ,以及财务审计和月度披露信息等。美国监管部门将确保BitGo业务、财务的透明性和公开性。

当然,所有正规的数字货币托管机构都宣称其引入了第三方审计机构进行财务和KYC、AML审查,但是请注意第三方审计机构和国家层面的信用背书的区别。

通过国家强背书的BitGo提供的托管服务,机构将扫除政策监管风险层面的障碍,并敢于在数字货币上配置更高比率的资金。

3 数字货币托管具有专业性

相对于黄金、贵金属等实物资产,数字货币是一种特殊的资产,私钥是唯一的数字资产凭证。大资金私钥的保管涉及技术和管理等诸多复杂措施,是一项系统性工程。

由于在线存储数字货币容易受到黑客攻击,离线存储流动性较弱,因此现有的托管解决方案会将二者结合,比如保险库存储,大量的资金会离线存储,用户需要私钥才能接触到这些资产,用户密钥或需要多重签名才能取得,或被分成多片,存放于世界各地的保险库中。

对于数字货币托管商来说,技术防范是第一层保障,而日常的托管运营安全管理,比如接触核心私钥的人员管理、重要岗位人员管理,接触私钥使用的双人管理和复核、岗位轮换等等管理机制以及日常的内部检查和审计,则是保障数字货币托管安全的重要手段。

因此,技术服务能力和风险管理水平是投资机构和美国监管当局考察数字货币托管机构的最重要指标之一。

资料显示,BitGo是一家区块链安全平台,于2013年由前google工程师Mike Belshe创立。该公司已在A轮融资中筹集到了1200万美元资金,风险投资公司红点创投(Redpoint Ventures)是这家公司的主要投资方,2017年在B轮融资中公司又获得4250万美元投资,由Valor Equity Partners牵头,芝加哥交易公司DRW跟投。

BitGo领导者也是比特币行业发展的意见领袖,在比特币分叉等争论上提出了不少影响力大的意见。BitGo也有多项区块链技术获得广泛使用,比如BitGO发明了“多重签名比特币钱包”("2-of-3 key" multi-signature),用户在交易的时候,需要至少进行2到3次的确认,以此保障比特币持有者的资产安全。2013年BitGo推出这项安全服务,是当时第一个多用户、多签名的比特币安全解决方案。此外,BitGo还为英国皇家造币厂的黄金区块链平台提供技术开发服务。

为抢占数字货币托管这一大肥肉,早在2018年1月BitGo收购了Kingdom Trust。当时, Kingdom Trust是一家数字资产托管公司,其存储资产价值约为120亿美元。

美国本土第一张数字货币托管服务牌照,意义重大,BitGo有着不少的竞争者,包括高盛巨头,以及刚刚获得稳定币发行的双子星,都早已递交开通托管服务的申请。但是从数字资产安全技术的创新能力和工作经验来看,BitGo无疑有着绝对的优势。

4 BitGo 为哪些项目提供托管服务?

BitGo网站显示了目前可托管的币种超过75个以上。主要是BTC及其分叉币、ETH、XRP等,而支持ERC-20的币种达到了70个以上。

有意思的是,在BitGo托管的币种中,具有中国背景的ERC-20币种只有星云币(NAS)。

总结与思考

区块链技术发展已是不可逆转的潮流。不仅在区块链技术创新上,在数字货币行业监管上,从开通期货比特币、到稳定币推出、再到如今数字货币托管服务的审批,美国都走在了前面。

此外,我们看到的情况是,伴随着区块链技术的不断演进,区块链产业正在不断的扩大,数字货币托管满足了投资者的安全保管数字资产的迫切需求,为投资者保管数字货币扫除了安全风险障碍。拥有美国强信用背书,BitGo数字货币托管业务的开展,能否吸引巨资引入,解锁大量资金,带来币价牛市,让我们一同见证。

内容来源: 区块链世界

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